2020-10-27

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策略經營/陳文雄…創新商品 滿足客戶需求

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金融市場歷經崩盤後又快速彈升,動盪行情不斷考驗投信表現,新光投信總經理陳文雄表示,市場帶來的挑戰不曾減少過,而透過清楚定位及團隊合作,新光投信蛻變的步調仍穩健且明確,未來將戮力提升基金績效,提供適切商品及服務,讓投資大眾更加認識、更加信任這個品牌。

善用優勢 擴大市場

新光投信去年發了八檔ETF,同期間也發行了新光特別股基金,今年至今則陸續推出了新光新興富裕國家債券基金、新光全球宅經濟基金;在ETF和主動型基金的開發上不遺餘力,資產管理規模維持新台幣近700億元左右的水準,守穩投信規模排行中段的位置。




陳文雄指出,ETF為熱門理財商品,相關需求居高不下,使ETF的發行能有效提升公司資產管理的規模,新光投信將持續開拓ETF市場,不過,發展並不會只聚焦在ETF上,相反地,商品在標的、策略以及類型的多樣化才是追求的目標。

機構法人及一般大眾需求各異,而新光投信在擁有金控優勢下,有能力開發不同商品以滿足不同客戶,因此,公司兩路並進,開拓機構法人端與零售端的商機,這也表示,不論是ETF或是主動型基金,對新光投信來說,都具有發揮空間。

「在跟客戶溝通的過程中,要去了解需求點在哪,要去想怎麼樣包裝,要去評估各種投資角度。」陳文雄表示,綜觀市場,因產品同質性高,加上同業跟進的步調快,多數新產品的優勢期間不會太長,所以公司除了要維持既有的商品品質外,也會持續蒐集通路端的意見,於每月開會集思廣益,構想新品。

科技應用 掌握脈動

以今年來說,新冠肺炎疫情的蔓延大大影響了人類的消費行為,並進一步改變產業發展步調,攪亂金融市場行情,然而,在危機當道之際,科技新興應用也順勢加速深化進入生活、娛樂、工作等面向,新光投信隨即掌握此一投資契機,推出相應的基金,方便投資人參與產業趨勢行情。

基金推出的成功與否,不外乎精準掌握產業脈動及快速作業,而這需要投研、行銷、業務等部門齊心協力,陳文雄認為,面對性質高度相異的部門,最佳的管理準則是明確的定位,「若每個人都有明確定位,整體組織運作就會有效率,因為每個人都知道大家在做什麼,就可以減少不必要的磨合,緊密地把大家結合在一起。」

在更具整合性的團隊的努力下,新光投信新品規劃不停歇,ETF未來將以投資等級的新興市場債為發行方向,主動型基金也會推陳出新,並以一年發行兩支為目標。

除商品外,在行銷部分,則將從線上起頭,網站改版推出定期定額、退休理財專區,同時加強銷售介面,優化使用流程,明年則可望串聯線下,舉辦理財營、大專院校座談會等活動;業務方面,不僅積極開發大型行庫以爭取更多通路上架機會,也另將直銷團隊擴編,藉此重拾舊客戶,也希冀觸及更多新客戶。

「新光投信方方面面都在改頭換面。」陳文雄點出,金融環境變化快速,許多以往未曾出現的現象都在今年發生,資產管理業者面臨的挑戰只會多不會少,而公司將秉持謹慎態度,提供更完善的商品及服務,幫助投資人實現理財目標。

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